目前，共有37家基金公司開通支付寶渠道，包括國泰、南方、華安、博時等，但尚未有一家正式開店。
理財周報記者 劉夢/深圳報道
基金公司淘寶直營店之所以遲遲不開張，是因為兩件事還沒有完成——證監(jiān)會對淘寶的備案，淘寶與基金公司的聯(lián)合系統(tǒng)調(diào)試(下稱“聯(lián)調(diào)”)。
今年中，這兩件事都將有新的眉目。
記者從淘寶網(wǎng)獲悉，淘寶正在向證監(jiān)會報備，為銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)。“具體什么時候完成，要看監(jiān)管部門。”淘寶網(wǎng)回應(yīng)記者。
“今年6月底、7月初，第一批約10家基金公司的淘寶直營店有望陸續(xù)與淘寶開展聯(lián)調(diào)。”上海一家基金公司電商總監(jiān)說。
淘寶已報備，等待批復
2007年，博時基金主動提出與淘寶網(wǎng)建立合作的想法。“這個探討確實開始得比較早，但是真正開始業(yè)務(wù)對接，是在兩三年前。”博時基金業(yè)務(wù)負責人告訴記者。
今年五一節(jié)前，淘寶理財事業(yè)部的員工曾向博時基金索要公司相關(guān)材料，用于向證監(jiān)會報備，為銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)申請最后一道“通關(guān)令”。
5月21日，淘寶網(wǎng)回應(yīng)理財周報記者：“這一塊我們正積極報備中，具體什么時候完成，要看監(jiān)管部門。我們也愿意與各金融機構(gòu)、監(jiān)管部門探討任何能夠更好滿足客戶投資理財需求的業(yè)務(wù)模式。”
“對于基金與淘寶合作，個人感覺，證監(jiān)會里的態(tài)度還是比較明確的，沒有太多反復。如果進展順利，淘寶的備案有望在6月完成。”北京一位接近證監(jiān)會基金部的人士說。
2012年6月，證監(jiān)會基金部曾組織博時、廣發(fā)、富國、匯添富、國泰、天弘6家基金公司趕赴杭州阿里巴巴總部，現(xiàn)場考察淘寶網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并聽取了基金公司意見。
博時基金一位曾參與考察的人士告訴記者：“回頭來看，去年到杭州實地考察，其實就是為了這項《規(guī)定》。今年與去年相比，基金公司與淘寶合作的最大進展也就是促成了這項《規(guī)定》。”
這項《規(guī)定》，指的是今年3月15日證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》。其中提到，第三方電子商務(wù)平臺可以為基金銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)，同時，須向中國證監(jiān)會備案。
目前，共有37家基金公司開通支付寶渠道，包括國泰、南方、華安、博時等。但目前尚未有一家基金公司在淘寶正式開店。
“阿里巴巴開展的理財業(yè)務(wù)，都在淘寶進行。淘寶理財才剛剛開始起步。與金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作方面，我們在積極探索。”淘寶網(wǎng)在5月21日回應(yīng)記者。
今年，阿里巴巴集團成立了淘寶理財事業(yè)部。在“淘寶理財”首頁可以清晰地看到，目前，弘康人壽、合眾人壽、太平人壽、國華人壽的保險產(chǎn)品，以及光大銀行的理財產(chǎn)品已經(jīng)在售。這幾家金融機構(gòu)已在淘寶開設(shè)旗艦店。
聯(lián)合調(diào)試尚未完成，年中進行
記者獲悉，今年6月底、7月初，第一批約10家基金公司的淘寶直營店系統(tǒng)有望陸續(xù)開展聯(lián)調(diào)測試。
“與淘寶的合作，首先技術(shù)支持要過關(guān)，申購、贖回、轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)流程要跑通，每一家基金公司和淘寶都要做聯(lián)調(diào)。聯(lián)調(diào)只能一家一家來，淘寶會有排期。”上海一家基金公司電子商務(wù)部總監(jiān)告訴記者。
博時基金業(yè)務(wù)負責人在23日向記者透露：“淘寶還沒確定與我們聯(lián)合調(diào)試系統(tǒng)的具體時間。”
富國基金也將在5月底奔赴杭州，對系統(tǒng)、合作事項與淘寶網(wǎng)作更細致的溝通。
國泰基金在今年4月上報了“國泰淘金互聯(lián)網(wǎng)債券基金”，托管行為寧波銀行。這只基金是專門為淘寶直營店定制而成，將在傳統(tǒng)銀行、券商渠道，以及國泰淘寶直營店同時銷售。它與其他基金最大的區(qū)別在于門檻更低。據(jù)了解，這只基金的認購門檻可能低至10元，主要即為滿足淘寶用戶需求。
國金通用基金一位市場人士告訴記者：“直營店開張后，我們會先將一批固定收益類產(chǎn)品推上線。對于權(quán)益類基金、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品如分級基金等，我們暫不推上線。”
無獨有偶，天弘基金也曾向理財周報記者表示，前期會主推貨幣、債券等固定收益類產(chǎn)品。
基金公司入駐淘寶，傳統(tǒng)的渠道傭金標準將不適用。“這是基金公司的網(wǎng)上直銷店鋪，淘寶作為一個服務(wù)支持平臺，收取的費用與銷售量不應(yīng)直接掛鉤。淘寶現(xiàn)有的商城店鋪運營、營銷工具等有一套收費標準，但是實物商品的標準是否適用于金融產(chǎn)品，還有待商榷。而且，不排除淘寶會推出一些適合基金銷售的營銷工具。”博時基金業(yè)務(wù)負責人說。
其補充道，目前來看，基金公司與淘寶的合作，主要還是為互聯(lián)網(wǎng)用戶提供優(yōu)秀的理財服務(wù)。可以肯定的是，用戶在基金淘寶店鋪享受的理財服務(wù)和用戶體驗，會比傳統(tǒng)渠道更有吸引力。
“量有多少，我們也不敢說。之前淘寶賣銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品，幾天買個把億的沒問題。基金的推廣需要時間，跟基金公司直營一樣，要先完成客戶經(jīng)驗調(diào)查、風險提示等。”北京一家基金公司電商負責人說。
京東、當當備戰(zhàn)金融，基金公司冷淡
京東商城、當當網(wǎng)也在做金融銷售的準備。但是，記者采訪的數(shù)家基金公司均表示，暫時不考慮淘寶以外的其他第三方電子商務(wù)平臺。
“京東、當當?shù)入娚痰慕Y(jié)構(gòu)與淘寶畢竟不一樣，淘寶運用支付寶，與基金直營運用天天盈一樣，這是一種閉合式的資金流動，用戶體驗會比較好。京東和當當沒有自己的支付模式。短時間內(nèi)用戶體驗不好，這個東西就很難做起來。”前述北京基金電商人士說，“拿信用卡透支去買基金，你想，銀行也不樂意呀。”
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